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【律师分析】缩短EB-5还款周期know-how | 移民局6·14备忘录及政策详解 ... ...

2017-6-27 12:17

摘要: 6月14日,美国移民局更新了EB-5审理政策备忘录,与EB-5投资人最直接相关的变化就是EB-5资金可以在持有临时绿卡两年后、而不是I-829批准后返还,因此,鉴于目前I-829的审理时间平均为2.5年左右,EB-5投资人有机会提前 ...

6月14日,美国移民局更新了EB-5审理政策备忘录,EB-5投资人最直接相关的变化就是EB-5资金可以在持有临时绿卡两年后、而不是I-829批准后返还,因此,鉴于目前I-829的审理时间平均为2.5年左右,EB-5投资人有机会提前2-3年取回EB-5投资款。借着讨论这个EB-5备忘录的机会,我们也正好疏理一下EB-5流程的不同阶段对EB-5投资、EB-5在风险之中、EB-5就业创造等核心问题的不同要求。


一、【前临绿阶段】I-526递交、审理和排期等待阶段

1. 在这个阶段,EB-5资金不必须已经完成投资,相应的,也不必须“在风险之中”和“创造就业”,但必须证明:


  a. 资金来源合法(“obtained through lawful means”);


  b. 将进行投资的承诺/保证(”commitment”)

签署认购协议并将EB-5资金打入监管银行无疑表明了这种”commitment”;


  c. 正在积极准备进行投资(“is actively in the process of being invested in the new commercial enterprise”)

◆【EB-5投资指的是什么】与很多人的误解相反,EB-5投资不是指将EB-5资金投入到创造就业的项目公司JCE中,而是指将EB-5资金投资入到作为新商业企业的EB-5有限合伙NCE中;

◆ EB-5资金进入EB-5有限合伙NCE的银行监管帐户时,无疑就表明了“commitment”和“in actively in the process of being invested in the new commercial enterprise”;

◆ EB-5资金进入到EB-5有限合伙NCE的银行监管帐户,还不算投入到EB-5有限合伙NCE中,只能看做“准备”投入,只有从监管帐户释放到它的银行商业帐户中,才算是完成EB-5投资。


2. 虽然EB-5法律并不要求在这个阶段完成投资,但实际上由于I-526审理时间过长及排期的原因,项目公司大多不可能等I-526批准后才使用EB-5资金,更不可能等排期到了再使用EB-5资金,因此,来自中国大陆的EB-5资金几乎100%都会在I-526递交后或批准后的某一时间点,投入到项目公司JCE中:


  a. 当EB-5资金由监管帐户释放到EB-5有限合伙NCE的商业帐户时,就完成了EB-5投资,并且开始了“在风险之中”。


  b. 此时,EB-5资金还没有进入项目公司JCE中,也就是说,还没有开始就业创造;

◆【“在风险之中”发生在哪个步骤】“在风险之中”是指EB-5资金投入到EB-5有限合伙NCE这个新商业企业、并由它来进行投资或借贷而可能产生的风险。这个风险必须存在,所以移民局不允许EB-5有限合伙或区域中心对EB-5投资人提供还款担保;

◆“在风险之中”不是指EB-5有限合伙投资或贷款给项目公司后、项目公司使用EB-5资金可能产生的风险,所以移民局允许项目公司对来自EB-5有限合伙的EB-5投资或借贷进行抵押担保;

◆  简单地说,移民局不允许采用抵押担保等方法直接控制前者的风险,但允许采用抵押担保等方法控制后者的风险,控制了后者的风险,前者的风险必然间接被控制,这是移民局的老政策,到现在并没有改变,这也是笔者一直强调产权抵押的原因。


  c. 在项目公司JCE请款后,EB-5有限合伙向项目公司放款,资金进入项目建设中并开始了就业创造。就业创造的产生在时间上又可分为两种:

◆ 在EB-5资金进入前,项目公司使用前期资金已经创造的就业,可以分配给EB-5投资人;

◆ 在EB-5资金进入后,项目公司使用EB-5和非EB-5资金创造的就业,也分配给EB-5投资人;

 另外,在EB-5资金替换过桥资金的情况下,过桥资金创造的就业,也可以分配给EB-5投资人。替换过桥资金是移民局认可的EB-5进入方式,但有其限制条件,项目涉及过桥资金的EB-5投资人,需要额外做些功课。


3. 移民局政策允许的还款时间之前,项目公司可能已经将EB-5资金归还给EB-5有限合伙,但由于排期的原因,EB-5资金还不能返还给EB-5投资人,从而产生EB-5资金的再投资问题。移民局6·14备忘录更新,明确了这个阶段“再投资”的相关政策:


  a. EB-5资金最快可以在投资人获得有条件绿卡两年后归还,在此之前只能“再投资”,不能归还;


  b. 再投资由EB-5有限合伙负责;


  c. 再投资不影响I-526的有效性,但如果发生“实质变化”,如由于原项目没有创造足够就业而造成“重新投资”或区域中心被终止等原因,则必须重新递交I-526;


  d. 项目公司完成EB-5所需的就业创造后,EB-5有限合伙就可以收回EB-5资金并在合理的时间内进行再投资:

 只需完成EB-5所需的就业创造,不需要完成本项目的所有就业创造,也就是说,不需要项目完工;

 【什么是合格的“就业创造”】简单地说,EB-5法律下合格的就业创造是指每周工作不少35小时、存续时间不少于两年的全职岗位。这个概念在建筑就业、经营就业、直接就业、间接就业等不同领域,有一些不同的应用规则。值得一提的是,本备忘录对建筑就业进行了专门的肯定;