EB-5计划3.0时代：第三方托管的角色变迁 (下)

EB-5计划的3.0时代，第三方托管账户要扮演什么样的角色？

在I-526s裁定之前将认购资金存入第三方托管账户的时代已经一去不复返了。同时一去不复返的，似乎还有EB-5项目发行方可以实实在在承诺投资者，在其I-526申请被拒时，可将其资本全部返还的时代。但这并不表示此时要完全摒弃第三方托管。作为一种引入并聚集认购资金的工具，第三方托管账户在EB-5计划3.0时代下可能要扮演更为重要的角色：很多潜在EB-5投资者所在的国家都有货币出口限制，导致这些投资者需要经过多次小型交易才能将EB-5资金汇出，而这些小型交易可能需要经手很多不同（朋友、家人或管理机构）的银行账户才能实现。此时，第三方托管账户就显得非常重要，可以将所有钱款组织并集中起来，然后再向移民律师汇报，因为移民律师必须针对每一位投资者的I-526申请提供详细的资金来源分析。

另外，第三方托管账户从始至终都能够给投资者多一重保护：确保账户里的资金只能支付给NCE（新企业实体）。EB-5计划的早期，从第三方托管账户释放认购资金，到将这些资金投入到以创造就业为目的的商业活动中之间，存在一段时间间隙。别有居心的项目发布方（在这段时间间隙内，他们在认购基金方面不受第三方托管代理人的控制）曾滥用投资者的资金，比如用于购买房屋、游艇、甚至偿还其他房地产投资项目中的负债等等。结构合理的第三方托管账户，尤其是具备NES Financial 所述第三方监管服务的托管账户，可帮助防止此等资金滥用。

您的EB-5项目符合最佳实践要求吗？

选择EB-5项目之前，进行尽职调查比以往任何时候都重要。由于移民申请的审理时间越来越长，投资者要确保所选择的投资项目能够成功持续，并且能满足其取得永久居留权的移民要求。要从最佳第三方监管角度来判断哪些是高质量的投资项目，一个简单的方法就是寻找项目是否获得了NES Financial的铂金奖章。

NES Financial为整个EB-5行业定义了最佳实践，并向投资者提供最佳第三方监管（从其特定的专业技术到获奖解决方案），已应用于700多个EB-5项目。NES Financial创立了EB-5奖章计划，表彰为投资者提供最高安全度和透明度的EB-5项目，重点是在EB-5移民过程中的每个阶段向投资者汇报进程的投资项目。

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