作者:Reid Thomas NES Financial 执行副总裁 EB-5项目可以很复杂。在众多美国联邦政府机构的监管下,EB-5是投资项目与就业创造项目以及移民项目的结合。由于这种复杂性,通过评估程序为特定投资人确定最佳投资选择可能会变得很漫长、很让人困惑。加上近年来EB-5项目人气猛增,市场上可选择的项目比以往任何时候都要多。那么,投资人应如何评估项目,并根据需求选择理想的、适合自己的项目呢? 首先,应当考虑投资人关心的优先等级。对于绝大部分EB-5投资人来说,他们最优先考虑的是移民美国——其主要动机是最终能够获得永久绿卡,然后成为美国公民。在大多数情况下,投资人第二优先考虑的是资本偿还。EB-5项目要求高额的资本投资,且根据法律要求,这种资本投资必须具有一定的风险性。优先等级的最后一项才是考虑通过原始投资获得盈利。鉴于投资人的主要动机,将金融方面的考量置于次要位置就可以理解了。 在做出投资决定之前,投资人及其移民中介通常会对项目进行尽职调查。典型的尽职调查清单一般包括对所有利益相关者和负责人的背景调查、就业创造预估的详尽分析、项目的融资情况和项目的成功几率。这些都是项目能否取得成功的关键,但却无法保证I-829能够成功获批。而正如前面所提到的,成功的I-829申请对于投资人来说是最为关心的问题。 项目成功是I-829获批的必要条件,但这并不是全部,因为成功的I-829申请还需要有大量证据证明资金全部都被用于新商业企业;所有投资资金都被用于创造10个就业岗位,且所有的投资资金都处于风险之下。一个I-829申请文件夹包含2,000多页的文件并不稀奇。要为每个投资人追踪如此量大的信息并管理所需的每一个证据是一项艰巨的任务。如果没有专门的方法是无法有效完成的,这就需要最佳实践的承诺以及使用恰当的操作工具和程序。 基于美国信息自由法案(FOIA)提供的信息,美国EB5投资移民行业协会(IIUSA)2014年的一份研究就调查了在I-829阶段收到补件通知(RFE)的最常见原因(如下图所示)。 该研究显示,有2/3以上的补件通知与资金处理有关。I-829阶段最大的问题在于是否能够提供证据证明资金按照原计划使用,并真正创造了所需的就业。第二大问题涉及资金的适当追踪和提供证据证明投资款的妥善安置以及投资维持。第三大问题则是资金偿还的处理。鉴于这些问题,很明显,我们需要更好地追踪资金的流动并保留追踪记录。 想要充分了解项目实力,就需要在原本复杂的尽职调查过程中再多加一层尽职调查。 为此,NES Financial于2014年推出了奖章计划。奖章计划根据EB-5项目致力于最佳实践的等级对其授予奖章。项目根据采用NES Financial智能化EB-5解决方案(监管管理、资金管理、移民工作流程和贷款管理)的数量,将被授予不同级别的奖章(铂金奖章、金奖章和银奖章)。铂金和铂金+是最高等级,代表项目采用了上述的所有解决方案。 简而言之,这意味着项目聘请了独立的第三方,帮助其确保有操作系统追踪整个项目生命周期的资金流动,同时为成功的I-829申请提供所有所需的数据、证据和报告。 项目实力的另一个评判标准是确定项目相关的广泛团队成员都拥有良好的信 誉。NES Financial认可那些拥有专业知识并致力于最佳实践的公司为奖章合作伙伴。在某些情况下,这些合作伙伴提供解决方案增加项目的安全性、透明性或合规性。Klasko律所就是一个很好的例子。当这种解决方案与NES Financial的一系列解决方案相结合,项目将被授予铂金“+”奖章。 在开展尽职调查时,投资人和中介寻找那些致力于最佳实践的标志很重要,这有助于提高移民成功的几率。询问EB-5发行商是否拥有奖章就是很好的开端。NES Financial的中文网站则是另一个很好的资源。通过访问中文网站nesfinancialcn.com,可以浏览奖章项目以及项目的相关信息。 投资一个项目之前,查看项目是否获得奖章并不是唯一的参考标准。但先寻找那些拥有奖章标志的项目无非是一种快速缩小选择范围的方法。然后,就可以开始对其他的重要方面展开更深入的尽职调查了。 更多信息,请访问我们的中文网站: www.nesfinancialcn.com 扫描二维码,关注NES Financial 的微信: |