【有问有答】EB-5托管的常见问题

NES Financial 是EB-5托管与EB-5资金管理解决方案的行业领军者：

• 已参与450多个EB-5项目，操作资金高达200亿美元；

• 与顶尖的银行合作，安全保存EB-5资金

什么是EB-5托管？

EB-5托管是一种基于托管协议的契约关系，托管协议由EB-5项目发行人、EB-5投资人或其代表人、以及托管机构共同签署。 EB-5托管是在移民局受理并审批投资人I-526申请期间，最常用的一种保证投资人资金不会被提前使用的一种方法。就程序而言，EB-5投资人先将其投资款项汇到一个独立的第三方（托管机构）账户中，由第三方（托管机构）保管这笔资金，在多方认可的解除托管条件满足之后，第三方（托管机构）才会释放并允许项目方使用这笔资金。

EB-5项目中为什么要使用托管？

尽管相关法律并未明确要求EB-5项目必须使用托管，但托管已成为EB-5项目执行中的一种最佳做法。虽然几乎所有EB-5项目都会做出这样的承诺：如果投资人的I-526申请被拒，投资款项将会马上返还给投资人，然而一旦I-526申请被拒，EB-5托管才是保证资金全部返还的最好方式之一。安全保护多一重，投资资金更安全。

在EB-5过程的哪个阶段使用托管？

在EB-5项目募资阶段，EB-5托管被广泛采纳以监督投资款项。不过，整个EB-5过程都可以采用托管。举个例子，在项目的发展阶段，EB-5托管账户是了解项目进度的一种最有效的方式。EB-5施工托管被广泛应用于借贷模式的EB-5项目中，目的是为了让投资人相信借款人是在履行义务之后，才使用EB-5资金。

EB-5项目中，有哪些不同类型的托管？

如果在募资阶段使用托管，有两种模式供您选择——批准释放模式与提前释放模式。批准释放模式中，资金必须在I-526申请通过之后才会被释放。相反，提前释放模式则在I-526申请批准之前，资金就已经进入项目中了。

两种(EB-5)托管模式的好处分别是什么？

对投资人而言，批准释放模式的安全系数最高，被认为是保护投资人资金的最佳方式。但是，考虑到移民局审理及批准I-526申请需要的时间具有不可预知性，对某些急需EB-5资金的项目来说，这种模式就不是很适合了。提前释放模式则试图在投资人的安全需求和EB-5项目方的资金需求寻求一种平衡。

从何时开始需要设立EB-5托管账户？

通常，项目集资文件已经包含了对EB-5托管的使用规定。而且，EB-5托管常被视为合规文件当中必须包含的材料，或向移民局提交区域中心（I-924）申请时所必须具备的文件。因此，在EB-5项目的成型阶段，就应该设立托管账户了。

如何为项目挑选EB-5托管方呢？

区域中心和开发商应该选择一家具有专业经验的托管方。比如与许多大型银行都有合作，能够提供市场上最全面的EB-5托管服务，针对EB-5行业的定制方案经过市场测试模式的测试，有着良好历史业绩的托管方。NES Financial 绝对可以为您和您的投资人提供资金保护。

NES Financial为高度专业化金融交易的高效率中间部门和后台提供技术辅助式服务。我们的定制解决方案包括EB-5管理服务、1031税务递延交易服务和资金管理服务。众多世界上规模最大的金融机构和金融公司都采用了我们的专利技术、无可匹敌的专业技能以及多项卓越的服务，以确保资金的安全性、透明性以及合规性。NES Financial在2013年被雅商集团评为年度最佳EB-5服务提供商，且连续两年作为发展最快的美国私人企业荣登Inc杂志500|5000强企业榜单，NES Financial帮助许多公司节省了运营成本，降低了风险，提高了投资回报率。更多信息，欢迎访问网站：nesfinancialcn.com

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