降低EB5项目投资风险关键步骤有哪些？

众所周知，请专家进行EB-5项目的尽职调查能够在很大程度上降低项目的风险，不过这一过程是耗时耗资的，但是投资者们仍然可以按照以下纲要对项目进行初步和基本的分析，尽量把不可靠的项目拒之门外。

项目的前期分析和后期跟踪管理两个步骤相辅相成，缺一不可。

EB-5投资项目前期分析

1.商业模式和就业模式分析是否权威

2.EB-5项目资金结构和到位情况

3.EB-5项目参与方背景与关系

4.投资款用途有否第三方监督

5.投资款利息或收益

6.投资回报何时支付？每月、逐年，还是在项目结束期

7.投资契约或协议书中，如果I-526被否认,投资款是否退还？ 退还多少

8.投资者是否必须支付任何材料费? 是否有其它费用

9.区域中心是否按时向投资者提供有关项目的进度报告

10.投资人退出机制是否具体和现实

项目文件审核，包括：

1.所有认购文件：文件内容是否符合EB-5移民法规，美国证券法法规和其他商业法法规

2.项目商业文件：对贷款合同（EB-5贷款及项目其他贷款合同）及与项目相关的其他商业合同、项目评估报告、项目方财务报表等文件进行审核和分析

3.项目开工许可证及其他必要的证件是否齐全

4.对EB-5资金在项目中的债权人或股权人地位的优先顺序进行分析

5.EB-5资金帐户监管模式：不进监管帐户？提前释放（在一个或数个I-526批准后即全部释放，监管帐户存留资金额度)？或EB-5资金在I-526批准前全程监管？

6.项目其他投资资金到位情况，已经到位或是在EB-5资金到位之后到位

移民程序

1.如果I-526被拒或在广领馆面试没有通过的情况下，如果责任不在投资人，律师费是否全退

2.移民律师专业背景核实和投诉记录

区域中心管理层

1.绿卡条件消除其间, 区域中心公司和合伙人是否会出现意外

2.EB-5项目负责人（公司）的银行征信

3.项目负责人（公司）Dunn & Bradstreet记录

4.公司Better Business Bureau (BBB)投诉记录

5.任何法律诉讼和纠纷记录

6.任何刑事犯罪记录

7区域中心公司背景和商业记录

8.媒体报道

绿卡条件消除方面

1.投资何时能可能被转让？投资人何时能收回投资金

2.回收投资金额如何确定

3.项目公司负责人有多少年的投资经验？是否经营和管理过投资移民项目

4.对于就业机会的要求是否建立了预警系统？如果未能按要求满足创造就业机会，是否有补救的措施

来源：美国雅商顾问