Ronald Klasko对EB-5尽职调查的观点

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Ronald Klasko在去中国几次后回国，发布了他关于EB-5尽职调查的观点，相信大家都比较关心，现翻译如下，以飨读者，感谢大家一直以来对我们“移民超市”的帮助和支持：

Ronald说，这是我第二次来中国，也是在芝加哥会议中心EB-5项目成为公众讨论话题之后第一次到中国。在我同投资者、代理和媒体的讨论和交谈中，无处不存在一个令我吃惊的关键词，那就是“尽职调查”。尤其是在芝加哥会议中心项目被指控成为公众话题后，投资者和中介等都重新意识到了使用尽职调查评估潜在投资项目的重要性。

在中国时，我在演讲中强调，评估尽职调查有三个层面是必要看的。既然获得美国永居身份是EB-5投资移民背后的一般主要动机，尽职调查也是至关重要的。这是我们面向投资者、投资者的代表以及中介的一个服务项目。我们有三十多条特有的移民尽职调查清单，专为此目的创立。这也是当我们作为移民律师面向区域中心或项目开发商时需要的清单。

第二个层面的尽职调查是财务尽职调查，是由合格的投资顾问、会计师或类似的金融专业人士提供的。这个人并不一定需要有EB-5背景。财务尽职调查覆盖了很多问题，比如投资的金融风险、退出策略、回报率、项目开发商的金融偿付能力、任何EB5贷款的抵押是否充足，以及类似的财务问题。

第三个层面的尽职调查，是业务/常识的尽职调查。项目是否行得通？项目开发商是否曾成功完成过类似的项目？项目时间轴、入住率、收入预测、支出预测是否合理并符合行业标准？如果商业计划对一个门外汉来看似乎是不可信的，那么它可能就是不可靠的。如果它是不可信的，它可能就不会通过美国移民局的审查。即使它能通过美国移民局的审查，项目也可能永远不会如期进行。

我们一直在为投资者提供尽职调清单，列出了在考虑投资一个项目时需要涉及的问题。根据最新发展和美国移民局标准的改变，我们也已经修改了尽职调查清单。如有关于美国投资移民方面的咨询或需要，请与我们联系：eb5supermarket@gmail.com

（作者：Ronald Klasko，翻译：移民超市，日期：2013年5月15日。本文翻译仅供参考，请以原文为准。任何有差异的翻译不具有法律效力，也不承担任何法律责任。本文翻译未经“移民超市”许可，不得擅自使用。）