【转载】国内移民中介存在欺诈行为 EB-5投资者面临极大风险

        日前，有读者向记者投诉称国内有些移民中介存在欺诈行为，致使EB-5投资者蒙受巨大损失。

　　自上世纪九十年代初开始，美国政府推出一项投资移民政策，投资人可以选择创建一个新企业或投资一个陷入困境的企业。该企业必须在美国移民局批准的区域中心范围内（人口低于二万的地区或高于全国平均失业率1.5倍的区域），投资金额为50万美元。经美国移民局审核通过后，可移民美国。这就是人们通常说的EB-5。在这种政策之下，国内移民中介风起云涌，为投资美国者铺路架桥。而这些移民中介鱼目混珠、良莠不齐，存在许多欺诈行为，导致投资移民者蒙受巨大损失。

        投诉人告诉记者，移民中介的欺诈行为主要表现在以下几个方面：

　　一、 把不是EB-5项目吹嘘成EB-5投资项目

　　曾在国内大肆宣传的资深移民中介机构，侨外集团在2008年将纽约区域中心的一个借款项目在开发商资不抵债的情况下，将该项目说成是NBA场馆建设，介绍给国内的投资移民者。并列出该集团称承诺该项目是一个一旦企业倒闭，将保证投资者全额返款项目来佐证。事实上NBA场馆项目根本不存在。

　　投诉人引述纽约区域中心主要管理者Olsen在接受路透社采访时说："投资款项目是用于改造篮球馆附近的铁路及相关的基础设施，根本不是用于NBA场馆建设。"表示，这个承诺已经违反EB-5的基本原则。因为按照EB-5规定，投资者必须承担从始至终的所有风险。

　　由于侨外集团的误导，很多客户将投资款项50万美元汇到指定的账户上，导致147户投资人将钱汇到了监管账户，却不能递申请材料到美国移民局。许多家庭子女等着移民签证赴美上学，结果遥遥无期，到现在绿卡和投资都无结果。

　　投诉人说："宾州水厂项目、索尼项目都与NBA场馆一样，根本都不是EB-5项目，而侨外怂恿他们的客户投资，以致他们的客户投资的50万美金打了水漂。"

　　二、一些投资项目还在美国政府的酝酿中 是否成为EB-5项目还有待美国政府的正式批准，而国内一些移民中介已大张旗鼓地大肆宣传

　　投诉人告诉记者，华盛顿大桥项目还没有在美移民局正式备案，发行备忘录、认购协议和商业计划书，该项目最终能否确认为EB-5项目还有待美国政府最终的确定。而侨外集团在全国各大媒体上铺天盖地的做广告，并且在北、上、广等大城市大量兜售，与客户签约。半年过去了，投资移民毫无结果。到目前为止，美移民局还没有正式将该项目批准为EB-5项目。

　　三、 以次充好，把风险极大的EB-5投资项目说成是可稳获回报的项目

　　据美国媒体报道，纽约区域中心布鲁克林海军工业园开发商涉嫌贿赂案，金额100万美金，已于今年3月初被美国联邦调查局拘捕。鉴于该开发商在华大肆推广EB-5项目涉及众多中国申请人，其情况令人非常担忧。布鲁克林开发商被捕，该项目的投资移民者将面临极大的风险。而侨外集团在国内各大媒体上宣称该项目零风险、高回报。

　　投诉人示出了美国媒体对于该事件的相关报道。其中路透社4月22日的报道上有相关内容：布莱恩·苏是伊利诺州斯普林菲尔德市一位移民事务顾问。他说："凡是来找我们做投资移民申请的人，我都会告诉他EB-5是一个风险项目。如果你不能承受损失，甚至损失掉你的全部投资，那就不要来玩这个游戏。"

　　四、一些移民中介把该公司推荐的项目说成是美国政府的投资项目

　　投诉人告诉记者：事实上，没有一个EB-5投资项目是政府项目，即由美国任何一级政府发起，参与实施并向外籍投资人承担责任的项目。有的移民中介还宣称他的项目由美国政府提供担保，风险为零。而美国移民法明确规定投资的风险必须由投资人承担，没有也不可能有美国的哪一级政府对EB-5项目提供经济担保。而某些移民中介抓住中国人相信政府的心理，认为只要是政府项目就万无一失，而美国与中国国情不同，即使是政府项目，投资者也必须要承担风险。

　　为什么上当受骗的客户不向相关部门举报呢？记者采访了一位资深移民专家。他告诉记者，移民江湖深不可测，外人难以窥探，涉足者亦如越雷池、提心吊胆。投资移民者大都是国内富豪，他们的巨额财产的来源、情人、私生子等问题，他的老婆可以不知道，别人可以不知道，但他要原原本本的告诉帮他办理投资移民的中介，只有这样移民中介才能帮他做好文件，他的私生子才能出国，他的巨额财产才能转移到国外。一旦他在办理投资移民时，遇到移民中介的欺诈行为他也不敢伸张，否则中介会威胁他："只要你敢投诉，我们就把你的一切不法行为捅出去。这样的话，鱼死网破、两败俱伤。"受害的客户只好作罢。

　　他还告诉记者，投资移民者无需草木皆兵，并不是所有的移民中介唯利是图，不顾客户死活,大多数移民中介还是值得信任的。能成功办理能投资移民者毕竟占多数。他提醒投资者需注意以下几点：一、要了解美国EB-5法律的要求，而不要跟着移民中介公司的宣传资料走。二、要看该中介公司是否有成功案例。公司的主营业务，专业水平和诚信度，公司的背景和实力。三、要实地参考区域中心和开发商的背景和开发历史，有无EB-5项目的成功案例，有无失败案例。四、要去美国实地考察和通过美国律师调查。五、直接发函到美国移民局的官网上公布的区域中心进行查问是否有该移民项目的存在。

     （来源：中国菏泽网    2011年12月09日）